こんにちは、こたろーです。
資産形成には「長期・分散・積立」がおすすめです。
それを実践するために何に投資すべきか？ 誰にでもできるオススメは「インデックス・ファンドの積立」です。
具体的にお勧めできる6つの投資信託を実際に積み立てしてみながら、運用状況を報告したり、投資信託選びのヒントを紹介していくコーナーです。
「毎日100円積立」の実験にエントリーした投資信託は、以下の6種類です。
「eMAXIS Slim」シリーズ（三菱UFJ国際投信）
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
- eMAXIS Slim 全世界株式（オール・カントリー）
「楽天・バンガード」シリーズ（楽天投信投資顧問）
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド
- 楽天・全世界株式インデックス・ファンド
「iFree/iFreeNEXT」シリーズ（大和アセットマネジメント）
- iFree NYダウ・インデックス
- iFreeNEXT NASDAQ100 インデックス
100円積立の運用実績
2021年1月1日から毎日100円の積立設定を開始しました。660日が経過した時点での状況をまとめます。
評価額
| ファンド | 評価額 | 評価損益率 |
|---|---|---|
| Slim 米国（S&P500） | ¥48,209 | 13.70% |
| Slim 全世界（オルカン） | ¥42,793 | 7.79% |
| 楽天・全米（VTI） | ¥46,874 | 11.08% |
| 楽天・全世界（VT） | ¥45,072 | 6.81% |
| iFree NYダウ | ¥50,350 | 18.75% |
| iFreeNEXT NAS100 | ¥43,863 | 3.45% |
リターン推移
今年の運用状況
単月リターン
10月はまだ中旬を過ぎたところですが、NYダウだけがプラスというのが面白いですね。
年初来リターン
乱高下する日も多く、不安定な相場が続いています。
10月は中旬、先週あたりから上向いてきた感じもしてきました。
利上げが減速するのではないかという期待から、買い戻しの傾向があるのかもしれません。
上のグラフでは、NYダウだけが上昇に転じています。
ハイテクなどのグロース株も買われているはずですが、バリュー株が多いNYダウの方が戻りが強いというのは、面白い傾向ですね。
年末に向けてどんな展開になるか、楽しみです。
投資信託選びのヒント
投資初心者向けに、毎月テーマを決めて解説を書いていますが、今月もお休みさせていただきます。
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この記事の100円積立は、マネックス証券を利用しています。
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