2020年が終わりました。本格的に投資に取り組んだ1年でした。成果を数字でまとめたいと思います。
なお、私の投資内容はこちらの記事で紹介しています。
資産総額
2020年12月末時点の資産総額、運用状況はこちら。年初1/1にマネーフォワードに連携した数字を集計しました。
全体
| 評価額 | 保有割合 | |
|---|---|---|
| 投資信託 | ¥7,198,250 | 36.7% |
| 個別株 | ¥8,647,182 | 44.1% |
| キャッシュ | ¥3,768,914 | 19.2% |
| 合計 | ¥19,614,346 | 100% |
本来のポートフォリオは、投資信託を主力として、個別株（高配当株投資）は「楽しむ投資」の位置付けで30%程度を目安に…と考えていたのですが、楽しみすぎて（笑）買い過ぎてしまっているかもしれません。
商品別
投資信託
| 分類 | ファンド | 評価額 | 評価損益率 |
|---|---|---|---|
| コア | 楽天VTI | ¥1,962,990 | 17.05% |
| USA360 | ¥2,137,504 | 27.46% | |
| サテライト | iFreeレバNAS | ¥1,956,968 | 98.68% |
| つみたてNISA | Slim S&P500 | ¥941,050 | 17.63% |
| 合計 | ¥6,998,512 | 36.18% |
「iFreeレバレッジ NASDAQ100」は驚異のパフォーマンスです。ただ、ずっと続くかどうかわかりませんし、レバレッジで長期投資も怖いので、あくまでサテライトとして、時々利確しながら、暴落時にドーンとつっこみつつ、普段は少額積立を続けていく予定です。
その他のファンドは、淡々と「航路を守る」を続けます。どのファンドも将来が楽しみです。
個別株
| My Blue-Chips 18銘柄 | ダウの犬 10銘柄 | |
|---|---|---|
| 取得額 | $68,516.64 | $9,274.94 |
| 評価額 | $75,028.22 | ー |
| 評価損益率 | 9.50% | ー |
| 配当累計 | $1,622.15 | ー |
| 年間配当見込み | $2,461.17 | ー |
| 配当利回り | 3.28% | ー |
「My Blue-Chips」は配当目当ての投資です。ちょっと買い過ぎてますが、まぁまぁ良い感じではないかと思ってます。月2万円程度の不労所得、やっぱり嬉しいですね。引き続きこのキャッシュ・マシーンを育てていきたいです。
「ダウの犬」は年末に買ったばかりなので評価額などの記載は割愛しています。これからどうなるか…、定期的に報告していきます。
その他
少額でやっているiDeCoやテスト目的で購入している国内債券等は紹介を割愛します。
推移
初年度なので割愛します。来年以降は表やグラフでまとめる予定です。
総括
投資に関心が出て勉強し、スタイルが固まってきたのが2019年末から2020年初でした。そんなところにコロナ・ショックが訪れ、右往左往しましたが、学べたことも多かったのではないかと思っています。
資産形成に取り組んでから1年半くらいですが、損益は＋14%程度です。滅多にない暴落を経験できたラッキーもありますが、まずまずの運用成績ではないでしょうか。
このスタイルでまずは20年間、続けていきたいと考えています。試行錯誤をしてきましたが、2021年がその20年を始める1年目となりますので、頭と気持ちを整理してやっていきます。