投資信託の積立 運用状況まとめ 2022年10月末（楽天VTI・レバナス・S&P500）

こんにちは、こたろーです。

この記事では、投資信託の前月の運用状況について書きます。

【投資信託の積立】前月の運用状況

各ファンドの評価額

3種類のファンドそれぞれの、2022年10月末時点の評価額は下の図の通りです。

保有ファンド合計の評価額

投資信託の積立を始めてから、現在4年目です。保有ファンド合計の評価額は1,393万円です。

【投資信託の積立】振り返り

リターン比較

単月リターン

今年の月毎のリターン（評価損益）のグラフです。

10月は久しぶりに上昇の月となりました。

インフレがピークアウトしたのではないか、利上げが減速するのではないか、という期待感が盛り上がり、連騰したり。

現在は、11月FOMCでパウエル議長がタカ派寄りの、株式市場の過熱を抑えるかのような発言をしたこともあってか、少し落ち着いたような気もします。

ただ、NASDAQは苦戦が続いていますね。

GAFAM決算がいまひとつだったりと、ハイテク・グロース株には逆風であることは変わっていないようです。

リターン推移

次のグラフは年初を基点に各月の損益を累積した、年初来リターンの折れ線グラフです。

NASDAQは相変わらず低空飛行を続けていますが、株式市場全体としては、上向いているムードを感じます。

楽天VTIもSlim S&P500も、年初来高値を更新しつつあります。

この価額は円安の影響も無視できないレベルなので、素直に喜べない部分もありますが、レバNASの苦境ぶりと並べて見てしまうと、まぁ、良くなってきたかな、という気分です。

進捗と今後の見通し

楽天VTI（コア）

10月は20,000円積立購入しました。

運用は順調と考えていますが、近々まとまった資金が必要になりまして、できればレバNASを売却して資金繰りをしたかったのですが、今は時期が悪いなーと思い、こちらの楽天VTIの方を売るかもしれません。

どちらにしろ、つみたてNISA拡充の話が決定したら解約か減額かするつもりでいるので、ちょっともったいないですが、年末頃に決断する予定です。

レバナス（サテライト）

10月は20,000円積立購入しました。

低迷が続いています。

近々まとまった資金が必要になりそうで、売却するかもしれません。それまではもう少し回復してほしいと願ってますが、年内は難しいかもですね。

Slim S&P500（つみたてNISA）

つみたてNISAは淡々と続けます。

NISA制度拡充の話、まだ確定ではないですが、報道されているように上限額が年間60万円まで引き上げられたら、他の投資信託の積立は止めて、このつみたてNISAのみに一本化しようかと検討中です。この1本だけで、目標金額に届きそうに思いますので。

施行は2024年以降でしょうから、まだ先の話ですけどね。

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