こんにちは、こたろーです。
投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。
わたしは今、3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
この記事では、3つのうちの1つ、「楽天・全米株式インデックス・ファンド(通称:楽天VTI)」の今週の状況について書きます。
【楽天VTI】積立投資の運用実績
現在の評価額・損益
評価額の推移
評価損益の推移
今週の振り返り
先週、3月FOMCの議事要旨が公開されたのをトリガーに、また年初のように利上げ加速、金融引き締めへの警戒で売りが強く出ています。
NASDAQは結構やられていますが、そんな中で楽天VTIは横ばい。円安の影響もあるとはいえ、なかなか踏ん張っていますね。
ちょっと深めの調整になりそうな気もしますが、平常心で静観していきたいです。
【楽天VTI】積立投資のシミュレーション
わたしの楽天VTI投資方針
積立投資・利回り6.0%のシミュレーション
このグラフは、投資信託の積立投資(複利運用)をした場合のシミュレーションです。
わたしの楽天VTIへの投資は、このシミュレーションをベースに考えています。
もちろん皮算用です。この通りになる保証はありません。
しかし、楽天VTIは、このくらいのパフォーマンスを期待できる投資信託だと考えています。
わたしの楽天VTIの買い方(一括ではなく積立)
年間50万円を積み立てるには、毎月なら40,000円、毎日なら2,000円の積立額でおおよそ50万円です。
わたしは「毎日2,000円」の積立購入を基本にしています。
資金に余裕があるときは一時的に増額したり、逆に元本が前倒しできていて、株価も高めで購入を控えても良さそうだと判断した際は減額したり、調整しています。
(一般的には、このような調整は行わずに、淡々と毎月定額で積み立てるのがベストだと思います)
【進捗】シミュレーションとの比較
2019年12月3日から楽天VTIの積立を開始しました。
進捗グラフ
進捗表
年 | 元本 | 評価額試算 (利回り6%) | 損益率 |
---|---|---|---|
2019 | ¥500,000 | ¥530,000 | 6.00% |
2020 | ¥1,000,000 | ¥1,091,800 | 9.18% |
2021 | ¥1,500,000 | ¥1,687,308 | 12.49% |
2022 | ¥2,000,000 | ¥2,318,546 | 15.93% |
2023 | ¥2,500,000 | ¥2,987,659 | 19.51% |
2024 | ¥3,000,000 | ¥3,696,919 | 23.23% |
2025 | ¥3,500,000 | ¥4,448,734 | 27.11% |
2026 | ¥4,000,000 | ¥5,245,658 | 31.14% |
2027 | ¥4,500,000 | ¥6,090,397 | 35.34% |
2028 | ¥5,000,000 | ¥6,985,821 | 39.72% |
2029 | ¥5,500,000 | ¥7,934,971 | 44.27% |
2030 | ¥6,000,000 | ¥8,941,069 | 49.02% |
2031 | ¥6,500,000 | ¥10,007,533 | 53.96% |
2032 | ¥7,000,000 | ¥11,137,985 | 59.11% |
2033 | ¥7,500,000 | ¥12,336,264 | 64.48% |
2034 | ¥8,000,000 | ¥13,606,440 | 70.08% |
2035 | ¥8,500,000 | ¥14,952,826 | 75.92% |
2036 | ¥9,000,000 | ¥16,379,996 | 82.00% |
2037 | ¥9,500,000 | ¥17,892,796 | 88.35% |
2038 | ¥10,000,000 | ¥19,496,363 | 94.96% |
シミュレーションに対して、大幅に前倒しできている状況です。
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