こんにちは、こたろーです。
投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。
この記事では、投資信託の前月の運用状況について書きます。
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド（USA360）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
【投資信託の積立】前月の運用状況
各ファンドの評価額
4種類のファンドそれぞれの、2022年1月末時点の評価額および損益率は下の図の通りです。
ファンド毎の運用状況は週次の記事も書いています。
保有ファンド合計の評価額
投資信託の積立を始めてから、現在4年目です。積立購入している4種類のファンド合計の評価額は2,079万円です。
- 評価額 ：20,787,783円
（▲6,276,807円） - 評価損益 ：3,106,683円
（▲4,437,907円） - 評価損益率：17.57%
【投資信託の積立】振り返り
リターン比較
単月リターン
今年の月毎のリターン（評価損益）のグラフです。
ものすごく下がりましたねー。
年明け直後、利上げとQTの前倒し観測が強まり急落しました。
今月はレバNASを300万円売却したこともあるのですが、それを抜きにしても約350万円のマイナスです。
昨年が上がり過ぎだったと思えば、こんな月もあります。
リターン推移
次のグラフは年初を基点に各月の損益を累積した、年初来リターンの折れ線グラフです。
年明けからいきなりマイナス・スタート。。。
2022年はなかなか上がってくれない年になりそうな予感です。
一喜一憂せずやっていきたいです。
進捗と今後の見通し
ファンド別運用実績の記事でも書いていますが、それぞれのファンドは目安として下表のような20年間の計画で積立を開始しました。
| ファンド | 年間 積立額 | 想定 利回り | 20年後 目標額 |
|---|---|---|---|
| 楽天VTI | 50万円 | 6.0% | 2,000万円 |
| USA360 | 50万円 | 8.0% | 2,500万円 |
| レバNAS | 25万円 | 15.0% | 3,000万円 |
| Slim S&P500 （つみたてNISA） | 40万円 | 6.0% | 1,600万円 |
Slim S&P500（つみたてNISA）
つみたてNISAは淡々と続けます。
- 積立20年目の2038年までは淡々と積立を継続する。この運用は投資元本を切らさないことが最重要課題。満額の800万円投資する。
- 20年目以降は、毎年約128万円（40万円を6.0%で20年運用できた場合の想定評価額）ずつ取り崩す。
- 20年後の自分の状況次第で、現金が必要であればそのまま使い、そうでなければ出口戦略用アセット（安全資産）の投資資金とする。今のところ債券の投資信託かETFを予定。
レバナス（サテライト）
レバNASはサテライト。20年積み立てた場合の元本500万円は無くなっても構わないと思って投資しているので、買うのも売るのも気分で決めてOKな投資。
2022年は取り崩しながら運用する予定です。
- 現在の元本は437万円。300万円まで減らしても20年後の目標額に届く想定。
- 2022年、1/12に300万円分を売却済み。
（今は下落ムードなので一旦このまま様子見。復調してきたら追加で100万円程度の売却を考えています） - 元本が300万円を下回らない範囲で、売ったり買ったりして20年間運用を続ける予定。
少し前まで毎月定率売却のプランを考えていたのですが、ややこしいことは考えずに単純に必要な分、値上がりした分をパッと売ってしまうことにしました。
楽天VTI・USA360
この2本のファンドは、わたしの資産形成のコアです。
ずっと保有を続けたいと考えているので、資産形成期の単年リターンは気にせず積立を続ける予定ですが、今は厳しい展開ですね。
特にUSA360、かなりやられています。
設定されて間もない投資信託で、実験的に購入している側面もあります。どんな動きを見せるか、楽しみながら保有を続けたいと思います。
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