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【つみたてNISAで資産形成】S&P500《2年+224日目》「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の運用状況

つみたてNISA(S&P500)

こんにちは、こたろーです。

投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。

投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。

積立中の投資信託
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)
  • iFreeレバレッジ NASDAQ100
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

この記事では、4つのうちの1つ、eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)の今週の状況について書きます。このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。

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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とは

S&P500指数に連動する運用を行うファンドで、米国大型株500社への分散投資を可能にする投資信託です。

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わたしのSlim S&P500運用状況

つみたてNISA口座で運用しています。

詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。

積立状況

つみたてNISA口座を開設し、2019年8月からSlim S&P500の積立を開始しました。

積立額の検討、想定するパフォーマンス(目標額)

積立額の検討としては、つみたてNISAですから上限が年間40万円と決まっています。20年間で元本800万円です。20年運用して1,600万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。

下のグラフと表は、仮に利回り6%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション(皮算用)です。

元本評価額試算
(利回り6%)
評価損益率
2019¥400,000¥424,0006.00%
2020¥800,000¥873,4409.18%
2021¥1,200,000¥1,349,84612.49%
2022¥1,600,000¥1,854,83715.93%
2023¥2,000,000¥2,390,12719.51%
2024¥2,400,000¥2,957,53523.23%
2025¥2,800,000¥3,558,98727.11%
2026¥3,200,000¥4,196,52631.14%
2027¥3,600,000¥4,872,31835.34%
2028¥4,000,000¥5,588,65739.72%
2029¥4,400,000¥6,347,97644.27%
2030¥4,800,000¥7,152,85549.02%
2031¥5,200,000¥8,006,02653.96%
2032¥5,600,000¥8,910,38859.11%
2033¥6,000,000¥9,869,01164.48%
2034¥6,400,000¥10,885,15270.08%
2035¥6,800,000¥11,962,26175.92%
2036¥7,200,000¥13,103,99782.00%
2037¥7,600,000¥14,314,23688.35%
2038¥8,000,000¥15,597,09194.96%

もし1,600万円まで育ってくれたとしたら、元本800万円に対して利益800万円です。通常ですと税金で160万円ほど引かれ1,440万円となってしまいますが、つみたてNISAですと利益800万円は非課税となり1,600万円が手元に残る計算です。素晴らしい制度です。

実際には20年目に一括売却ではなく、1年毎に売却し20年間かけて取り崩していく想定です。

取り崩し中の20年間も保有残高分は運用が続きますので、購入20年+売却20年のトータル40年間で考えると、試算では2,500万円程度の資産を築くことができる計算です。この場合の非課税額は340万円です。

積立設定

つみたてNISA口座は松井証券で開設しました。

年間40万円ぴったりになるよう、毎月33,300円、8月と10月のみ33,500円とする積立設定をしています。

年間上限額の40万円は12で割り切れません。毎月定額積立すると33,333円×12ヶ月=399,996円となり4円使い切れないのがもったいない気がしてしまい、上記のような調整をしてぴったり40万円にしています。

毎月17日に購入する設定にしています(日付は特に意味はありません)。

積立を開始してから、2年と224日が経過しました。

Slim S&P500の買付額

現在の元本(買付額)は、1,033,100円です(平均取得単価:11,977円)。

2年(80万円)+7ヶ月分の積立額です。

今月分の買付は、8/17(火)に注文が行われる予定です。

現在の評価額

Slim S&P500の評価額

現在の評価額は、1,468,715円です。

評価損益は+435,615円(+42.2%)で、前週から24,585円の増加です。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)】評価損益
  • 前週比:+24,585円
  • 年初来:+294,565円
  • 全期間:+435,615円(+42.2%)

運用3年目の現在、前述の目標金額(シミュレーション)を上回る形で運用できています。

特に今年は、年末に達成したい金額を6月時点で超えていますので、好調な年と言えます。

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