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【つみたてNISAで資産形成】S&P500《3年+13日目》「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の運用状況

S&P500(つみたてNISA)

こんにちは、こたろーです。

投資信託の積立と高配当株投資のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。

投資信託については、4種類のファンドを活用して資産形成を進めています。

積立中の投資信託
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • 楽天・米国レバレッジバランス・ファンド(USA360)
  • iFreeレバレッジ NASDAQ100
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

この記事では、4つのうちの1つ、「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の今週の状況について書きます。

このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。

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【Slim S&P500】わたしの運用状況

現在の評価額

Slim S&P500の評価額

Slim S&P500】現在の評価額
  • 評価額 :1,954,833円
  • 元 本 :1,339,000円
  • 評価損益:615,833円

Slim S&P500の評価損益

Slim S&P500】評価損益
  • 前週比:▲11,999円
  • 年初来:▲30,942円
  • 全期間:+615,833円(+46.0%)

今週の振り返り

週の中頃は上昇する場面もありましたが、下落傾向が続いています。

FRBパウエル議長はやんわりとした発言でうまく市場との対話を進めていただいている印象は受けますが、それでもタカ派の動きが警戒されているようですね。

ま、仕方ないですね。

長期投資のスタンスで焦らずやっていきます。

これまでの運用状況

Slim S&P500(つみたてNISA)週次報告

月次運用報告

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【Slim S&P500】わたしの投資方針

Slim S&P500の積立

つみたてNISA口座を開設し、2019年8月からSlim S&P500の積立を開始しました。

積立を開始してから、3年目の13日が経過しました。

積立設定

つみたてNISA口座は松井証券で開設しました。

年間40万円の積立を行なっています。

2022年、年初一週間くらいで16万円一気に購入しました。残りは毎月2万円の積立でいきます。

eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とは

S&P500指数に連動する運用を行うファンドで、米国大型株500社への分散投資を可能にする投資信託です。

資産形成プラン

つみたてNISA口座で運用しています。

詳しくは、こちらの記事でわたしの資産運用の全体プランを書いています。

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【Slim S&P500】積立投資の進捗状況

想定パフォーマンス

積立額の検討としては、つみたてNISAですから上限が年間40万円と決まっています。20年間で元本800万円です。目安として、20年運用して1,600万円くらいまで育つと嬉しいと考えています。

下のグラフと表は、仮に利回り6%で運用できた場合の複利計算のシミュレーション(皮算用)です。

もし1,600万円まで育ってくれたとしたら、元本800万円に対して利益800万円です。通常ですと税金で160万円ほど引かれ1,440万円となってしまいますが、つみたてNISAですと利益800万円は非課税となり1,600万円が手元に残る計算です。素晴らしい制度です。

実際には20年目に一括売却ではなく、1年毎に売却し20年かけて取り崩していく想定です。

取り崩し中の20年間も保有残高分は運用が続きますので、購入20年+売却20年のトータル40年間で考えると、試算では2,500万円程度の資産を築くことができる計算です。この場合の非課税額は340万円です。

進捗状況

【Slim S&P500】積立の進捗
  • 元本はつみたてNISAの満額積立(年間40万円)を継続中。最終目標(元本:800万円)の16.7%を購入済み。
  • 評価額は最終目標(1,600万円)の12.2%、2022年の目標値をクリア。1年分の前倒し。

進捗表

元本評価額試算
(利回り6%)
損益率
2019¥400,000¥424,0006.00%
2020¥800,000¥873,4409.18%
2021¥1,200,000¥1,349,84612.49%
2022¥1,600,000¥1,854,83715.93%
2023¥2,000,000¥2,390,12719.51%
2024¥2,400,000¥2,957,53523.23%
2025¥2,800,000¥3,558,98727.11%
2026¥3,200,000¥4,196,52631.14%
2027¥3,600,000¥4,872,31835.34%
2028¥4,000,000¥5,588,65739.72%
2029¥4,400,000¥6,347,97644.27%
2030¥4,800,000¥7,152,85549.02%
2031¥5,200,000¥8,006,02653.96%
2032¥5,600,000¥8,910,38859.11%
2033¥6,000,000¥9,869,01164.48%
2034¥6,400,000¥10,885,15270.08%
2035¥6,800,000¥11,962,26175.92%
2036¥7,200,000¥13,103,99782.00%
2037¥7,600,000¥14,314,23688.35%
2038¥8,000,000¥15,597,09194.96%

進捗グラフ

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おすすめ記事

これから投資信託の積立を検討している方は、こちらの記事も参考にしてみてください。

本日もお読みいただき、ありがとうございました。

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ご訪問ありがとうございます
ブログ管理人
こたろー

40代から米国株投資を始めました。
投資信託と高配当株のハイブリッドで資産運用に取り組んでいます。

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