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【S&P500】つみたてNISA 3年+355日目の運用実績「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」

S&P500(つみたてNISA)
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こんにちは、こたろーです。

皆さん、つみたてNISAは活用していますか? 積立投資は順調ですか?

わたしは特定口座も含めて3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。

積立中の投資信託
  • 楽天・全米株式インデックス・ファンド(楽天VTI)
  • iFreeレバレッジ NASDAQ100
  • eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)

この記事では、3つのうちの1つ、「eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)」の今週の状況について書きます。

このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。

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【Slim S&P500】積立投資の運用実績

現在の評価額・損益

評価額の推移

Slim S&P500】現在の評価額
  • 評価額 :2,087,170円
  • 元 本 :1,600,000円
  • 評価損益:487,170円

評価損益の推移

Slim S&P500】現在の評価損益
  • 前週比:−167,680円
  • 年初来:−159,605円
  • 全期間:+487,170円(+30.44%)

今週の振り返り

かなり下げました。

10%近く含み益が減少しています。

この一週間で、S&P500も下落してはいますが、それよりも為替ですね。一気に円高にふれました。

まぁ、今までの円安が異常だったのかと思えば気にはなりませんが、それでも急に含み益が無くなると悲しい気持ちになりますね…。

今週は12月分の積立購入もありました。

これで2022年の買付は完了です。今年も40万円満額積立できました。

新NISAが施行されたらこちらの積み立て(旧NISA)は追加購入できず、そのまま20年間保有することになります。積み立てするのもあと1年ですね。

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【Slim S&P500】積立投資のシミュレーション

わたしのSlim S&P500投資方針

積立投資・利回り6.0%のシミュレーション

このグラフは、投資信託の積立投資(複利運用)をした場合のシミュレーションです。

わたしのS&P500(つみたてNISA)への投資は、このシミュレーションをベースに考えています。

…だったんですが、新NISA施行すると積み立て終了ですから、2019〜2023の5年分の積み立てまででおしまいですね。

わたしのSlim S&P500の買い方(年初一括+積立)

つみたてNISA口座での投資なので、基本的に毎月積立です。松井証券で口座開設して積み立てしています。

定額33,333円だと12ヶ月で4円の端数が出てしまうので、40万円ぴったりになるよう、年初に16万円購入し、あとは毎月2万円の積立設定で購入しています。

【進捗】シミュレーションとの比較

2019年8月につみたてNISA口座を開設し、Slim S&P500の積立を開始しました。

進捗グラフ

このグラフは茶色が元本緑色が含み益を表しており、面グラフがシミュレーションの値、棒グラフがこれまでの実績です。

来年で積み立て終了することになりましたが、このような想定で運用していました。

【Slim S&P500】積立の進捗
  • 元本は最終目標(元本:800万円)の20.0%を購入済み。つみたてNISAの満額積立(年間40万円)を継続中。
  • 評価額は最終目標(1,600万円)の13.0%、2022年の目標値をクリア。

進捗表

元本評価額試算
(利回り6%)
損益率
2019¥400,000¥424,0006.00%
2020¥800,000¥873,4409.18%
2021¥1,200,000¥1,349,84612.49%
2022¥1,600,000¥1,854,83715.93%
2023¥2,000,000¥2,390,12719.51%
2024¥2,400,000¥2,957,53523.23%
2025¥2,800,000¥3,558,98727.11%
2026¥3,200,000¥4,196,52631.14%
2027¥3,600,000¥4,872,31835.34%
2028¥4,000,000¥5,588,65739.72%
2029¥4,400,000¥6,347,97644.27%
2030¥4,800,000¥7,152,85549.02%
2031¥5,200,000¥8,006,02653.96%
2032¥5,600,000¥8,910,38859.11%
2033¥6,000,000¥9,869,01164.48%
2034¥6,400,000¥10,885,15270.08%
2035¥6,800,000¥11,962,26175.92%
2036¥7,200,000¥13,103,99782.00%
2037¥7,600,000¥14,314,23688.35%
2038¥8,000,000¥15,597,09194.96%

昨年末の時点で今年の目標値に届いており、下落相場が続いていても今のところ、シミュレーションを上回る形で運用できています。

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eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)とは

これから投資信託の積立を検討している方は、こちらの記事も参考にしてみてください。

資産形成プラン

本日もお読みいただき、ありがとうございました。

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ブログ管理人
こたろー

40代から米国株投資を始めました。
投資信託と高配当株のハイブリッドで資産形成に取り組んでいます。

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