こんにちは、こたろーです。
皆さん、つみたてNISAは活用していますか？ 積立投資は順調ですか？
わたしは特定口座も含めて3種類のファンドを活用して資産形成を進めています。
積立中の投資信託
- 楽天・全米株式インデックス・ファンド（楽天VTI）
- iFreeレバレッジ NASDAQ100
- eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）
この記事では、3つのうちの1つ、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」の今週の状況について書きます。
このファンドはつみたてNISA口座で運用しています。
【Slim S&P500】積立投資の運用実績
現在の評価額・損益
評価額の推移
【Slim S&P500】現在の評価額
- 評価額 ：2,076,956円
- 元 本 ：1,600,000円
- 評価損益：476,956円
評価損益の推移
【Slim S&P500】現在の評価損益
- 前週比：−48,959円
- 年初来：−40,506円
- 全期間：＋476,956円（＋29.81%）
今週の振り返り
2023年の米国株式市場も始まりました。
そして、このつみたてNISAの投資も5年目に突入です。
ただ、来年の2024年1月から新しいNISA制度が始まることが決まり、現行のNISAとは別枠の管理になるようですので、この積み立ては今年限りです。
元本は200万円で打ち止め。
現行制度は新しい買付はできませんが、非課税運用20年は変わらず適用されるとのことですので、2042年まで保有を続けることになります。
【Slim S&P500】積立投資のシミュレーション
【進捗】シミュレーションとの比較
2019年8月につみたてNISA口座を開設し、Slim S&P500の積立を開始しました。現在の状況を確認します。
進捗グラフ
このグラフは茶色が元本、緑色が含み益を表しており、面グラフがシミュレーション（年6%）の値、棒グラフがこれまでの実績です。
積み立ては今年限りで、元本は200万円のまま運用を続けることになります。
進捗表
【Slim S&P500】積立の進捗
- つみたてNISAの満額積立（年間40万円）を継続中。
- 2023年で積立終了。2024年以降は元本200万円を運用していく。
- 現在の評価額は、2022年の目標値をクリア済み。
| 年 | 元本 | 評価額試算 (利回り6%) | 損益率 |
|---|---|---|---|
| 2019 | ¥400,000 | ¥424,000 | 6.00% |
| 2020 | ¥800,000 | ¥873,440 | 9.18% |
| 2021 | ¥1,200,000 | ¥1,349,846 | 12.49% |
| 2022 | ¥1,600,000 | ¥1,854,837 | 15.93% |
| 2023 | ¥2,000,000 | ¥2,390,127 | 19.51% |
| 2024 | ¥2,000,000 | ¥2,533,535 | 26.68% |
| 2025 | ¥2,000,000 | ¥2,685,547 | 34.28% |
| 2026 | ¥2,000,000 | ¥2,846,680 | 42.33% |
| 2027 | ¥2,000,000 | ¥3,017,481 | 50.87% |
| 2028 | ¥2,000,000 | ¥3,198,530 | 59.93% |
| 2029 | ¥2,000,000 | ¥3,390,441 | 69.52% |
| 2030 | ¥2,000,000 | ¥3,593,868 | 79.69% |
| 2031 | ¥2,000,000 | ¥3,809,500 | 90.47% |
| 2032 | ¥2,000,000 | ¥4,038,070 | 101.90% |
| 2033 | ¥2,000,000 | ¥4,280,354 | 114.02% |
| 2034 | ¥2,000,000 | ¥4,537,175 | 126.86% |
| 2035 | ¥2,000,000 | ¥4,809,406 | 140.47% |
| 2036 | ¥2,000,000 | ¥5,097,970 | 154.90% |
| 2037 | ¥2,000,000 | ¥5,403,849 | 170.19% |
| 2038 | ¥2,000,000 | ¥5,728,079 | 186.40% |
| 2039 | ¥2,000,000 | ¥6,071,764 | 203.59% |
| 2040 | ¥2,000,000 | ¥6,436,070 | 221.80% |
| 2041 | ¥2,000,000 | ¥6,822,234 | 241.11% |
| 2042 | ¥2,000,000 | ¥7,231,568 | 261.58% |
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